ЦБ отозвал лицензию у РНКО «Цифровые решения»: что грозит клиентам

Центральный банк лишил лицензии РНКО «Цифровые решения». По размеру активов эта организация занимала 288-е место в банковской системе. Как сообщил регулятор, компания долгое время проводила сомнительные операции клиентов, не передавала вовремя в уполномоченный орган достоверные данные о таких операциях, а также не соблюдала федеральные законы и предписания ЦБ.

Нарушения и реакция регулятора

ЦБ отметил, что руководство и владельцы РНКО «Цифровые решения» не приняли действенных шагов, чтобы остановить участие организации в подозрительных сделках. За последние двенадцать месяцев к компании применяли разные меры, но нарушения не прекратились. В том числе не соблюдались требования законодательства о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

Согласно данным СПАРК, с 25 декабря 2024 года совладельцами РНКО были Андрей Васильев и Павел Плохута. В официальном сообщении регулятор не раскрывает причины отзыва лицензии, однако подчеркивает, что нарушения носили системный характер.

Что будет с клиентами РНКО

Исполнительные органы РНКО «Цифровые решения» больше не могут принимать решения. Введена временная администрация; она будет работать, пока не назначат конкурсного управляющего или ликвидатора. Это обычный порядок при отзыве лицензии: временная администрация оценивает состояние дел в организации и следит за сохранностью имущества.

Клиентам такой компании нужно обращаться в Агентство по страхованию вкладов (АСВ), чтобы получить выплаты в пределах застрахованной суммы. Напоминаем: РНКО не считаются банками, но их счета тоже застрахованы. Больше о переводах и их контроле — в нашем материале о новых правилах контроля переводов.

Отзыв лицензии у РНКО «Цифровые решения» — еще один случай борьбы регулятора с сомнительными операциями. Ранее ЦБ ужесточил контроль за переводами, чтобы противодействовать дропперам и обналичиванию. Это затрагивает все кредитные организации, поэтому клиентам стоит тщательнее выбирать финансового партнера.