Однофамильцам фигурантов Росфинмониторинга грозит блокировка счетов

Владельцы распространённых фамилий в России рискуют остаться без доступа к банковским счетам. Причина — неполное совпадение личных данных с людьми из перечня Росфинмониторинга. Если ФИО и дата рождения клиента окажутся такими же, как в списке, банк вправе приостановить операции. По подсчётам специалистов, количество подобных блокировок способно увеличиться на 15–25%.

Как пишут «Известия», в зоне риска — носители фамилий Иванов, Смирнов, Кузнецов и других частых. Автоматика банков не всегда верно распознаёт человека — отсюда и ошибочные срабатывания. В итоге добросовестные клиенты могут на время остаться без своих денег.

Масштаб блокировок и позиция банков

Прирост числа блокировок оценивают в диапазоне от 15 до 25%. Причина — более строгий контроль и разрастание списков Росфинмониторинга. Проверка каждого клиента для банков обязательна, но когда совпадений много, нагрузка на системы увеличивается. Порой, чтобы снять блокировку, приходится лично прийти в отделение и принести дополнительные документы.

Ранее мы рассказывали, как мошенники продают обнуление процентов по кредитным картам за 500–1500 рублей — подробнее в нашем материале. Также напомним об исследовании, показавшем, что ИИ-боты ошибаются в 57% финансовых советов — читайте здесь.

Как действовать при блокировке счета

Если счёт заблокировали из-за совпадения данных, первым делом обратитесь в банк с заявлением о разблокировке. Понадобится паспорт и, возможно, иные документы, подтверждающие личность. Обращение банк обязан рассмотреть в установленный срок. Если последует отказ, можно пожаловаться в ЦБ или финансовому уполномоченному.

Чтобы уменьшить риски, отслеживайте состояние своих счетов и быстро отвечайте на уведомления. Стоит также проверить, нет ли вас в каких-либо списках. Но полностью уберечься от ложных блокировок не получится. В 2026 году уже были случаи, когда продавцов привлекали к ответственности за сделки с мошенниками — подробнее.