Криптообменник в Москва-Сити накрыли после потери пенсионеркой 13,3 млн

Силовики провели обыск в офисе криптовалютного обменника в Москва-Сити. По версии полиции, через площадку выводили деньги, украденные у пожилых людей: курьеры приносили наличные, а их переводили в криптовалюту. Задержаны пятеро сотрудников обменника.

Толчком к проверке стал случай с пенсионеркой 73 лет, которая отдала мошенникам свыше 13 млн рублей. В одном сообщении фигурирует сумма 13,3 млн рублей, в другом — «более 13 млн». Точную сумму по итогам проверки пока не называют.

Курьер привёл силовиков к обменнику

Офис сдал курьер, забравший деньги у пенсионерки. Пока шли обыски, в помещение явились двое других курьеров, у которых было 3 млн рублей наличными. Их задержали сразу. В деле фигурируют не только сотрудники обменника, но и звено, которое работало напрямую с потерпевшими.

Схема, о которой говорит полиция, типична для таких дел. Жертву убеждают снять накопления и передать наличные «для безопасности» или «для проверки». Деньги забирает курьер, дальше они попадают в обменник и превращаются в криптовалюту. Отследить движение средств сложно, если не зафиксирован момент передачи. Поэтому задержание курьера стало точкой, от которой расследование пошло дальше.

Для пожилых людей такие истории опасны ещё и тем, что мошенники звонят под видом сотрудников банка или правоохранительных органов. О том, как устроены подобные сценарии и какие каналы вывода используют злоумышленники, мы разбирали в материале о защите инфраструктуры и ценах на связь. Тема другая, но логика сбора денег и перевода их в непрозрачные каналы там показана наглядно.

Как вернуть деньги, если они уже переданы мошенникам

Передача наличных курьеру — не конец истории, а начало. Чем быстрее потерпевший обратится в полицию, тем выше шанс отследить часть средств по цепочке. В этом деле именно обращение пенсионерки запустило расследование, которое привело к обыскам.

Если вы или ваши близкие столкнулись с похожим звонком, не нужно самостоятельно «проверять» собеседника и перезванивать по номерам, которые он называет. Прекратите разговор и позвоните в банк по номеру с обратной стороны карты. Полезно заранее обсудить с пожилыми родственниками простое правило: ни сотрудник банка, ни сотрудник ведомства не просит снимать наличные и передавать их через курьера.

Криптовалютные обменники не всегда работают в правовом поле. Если площадка принимает наличные без проверки источника средств, её могут использовать для вывода. Регуляторы в разных странах усиливают контроль за такими сервисами. Например, SEC в приоритетах на 2027 финансовый год отдельно выделила борьбу с отмыванием денег и защиту инвесторов. В России похожие требования к идентификации клиентов действуют для легальных площадок.

Пока следствие устанавливает все обстоятельства, читателям стоит исходить из простого: любые предложения «перевести деньги в криптовалюту для сохранности» от незнакомцев — повод как минимум прекратить общение. О том, как меняются правила для разных категорий граждан, мы писали в разборе о налоговых новшествах для владельцев гаражей. Это ещё один пример того, как важно проверять источник информации, а не действовать по звонку.