ЦБ раскрыл данные о 2,6 тыс. криптокошельков мошенников: что делать

Банк России передал правоохранительным органам данные о 2,6 тыс. криптокошельков, которые использовали мошенники. По состоянию на первое полугодие 2026 года на этих счетах хранилось более 1 млрд рублей.

Регулятор также добился блокировки более 11,8 тыс. ресурсов нелегальных участников рынка и ограничений по более чем 500 платежным реквизитам мошенников. За полугодие число субъектов с признаками нелегальной деятельности сократилось на 31% — до 2,9 тыс.

Что значит передача данных для владельцев кошельков

Криптокошельки использовались для вывода и обналичивания похищенных средств. Теперь правоохранители могут отслеживать транзакции по этим адресам, блокировать их на биржах и привлекать владельцев к ответственности. Для обычных пользователей это сигнал: даже анонимные криптоактивы не гарантируют безнаказанности, если они связаны с мошенничеством.

Передача данных не означает автоматическую блокировку всех кошельков. Но если на адрес поступали средства от жертв, операции будут отслеживаться. Владельцы таких кошельков могут столкнуться с блокировкой счетов на биржах, арестом средств и уголовным преследованием.

Кого касается борьба с нелегальными схемами

Действия ЦБ направлены не только на криптовалютных мошенников. За первое полугодие число выявленных нелегальных кредиторов выросло вдвое — до 999. Это черные кредиторы, которые выдают займы под огромные проценты и часто используют угрозы при взыскании долгов.

Количество псевдоброкеров и нелегальных форекс-дилеров сократилось на 59% — до 557. Финансовых пирамид и псевдоинвестиционных проектов стало меньше на 44% — до 929. Регулятор активнее выявляет такие схемы и блокирует их ресурсы.

Как защититься от мошенников

ЦБ советует проверять организации в реестрах регулятора и не доверять обещаниям сверхдоходности. Если вам предлагают вложить деньги в криптовалюту или «гарантированный» проект, проверьте, есть ли у компании лицензия. Легальные финансовые организации не гарантируют доходность и не требуют переводить средства на «безопасные счета».

Если вы стали жертвой мошенников, обратитесь в полицию и в ЦБ через интернет-приемную. Чем быстрее вы заявите о преступлении, тем выше шанс заблокировать средства. Передача данных о кошельках — сигнал, что регулятор активно работает с криптовалютным следом.

Подробнее о том, как регулятор борется с нелегальными схемами, читайте в нашем материале о новых правилах покупки криптовалюты.