Закон о валютном контроле электронных денег

Стало известно о предложении внести поправки в закон о валютном контроле в части информации об электронных кошельках. Как мы помним, уже три месяца российские граждане не имеют права пополнять электронные кошельки без идентификации. Тем не менее многие иностранные финансовые организации предоставляют россиянам возможность выполнять транзакции без использования банковского счёта.

Анатолий Аксаков - председатель комитета Государственной думы по финансовому рынку совместно с депутатами и сенаторами выдвинул идею о необходимости устранения так называемых двойных стандартов, позволяющих недобросовестным гражданам укрывать от государства часть денежных доходов. Также предложено внести изменения и в КоАП РФ путём введения новых штрафных санкций. 

В данный момент в соответствии с нормами российского законодательства держатели вкладов должны предоставлять налоговым органам информацию о счетах, открытых за рубежом, но не о электронных кошельках за границей России. Соответственно действия лиц могут быть скрыты от регулятора, а также могут быть противозаконны и безнаказанны. Во избежание мошенничества, «отмывания» денег и финансового терроризма предложено внести корректировки в правовые акты. Если поправки будут одобрены, изменения вступят в законную силу с 1 июля следующего года.

Сегодня россияне должны каждый год предоставлять отчёт о движении денег в заграничных банках, кроме счетов в ЕАИС или странах, имеющих автообмен финансовыми данными, если суммарные списания/зачисления превысили шестьсот тысяч рублей. Кстати, в случае приятия поправок отчитываться придётся независимо от страны, где произведён перевод с участием электронного кошелька. Предполагается запретить использование зарубежных платежных систем для транзакций при отсутствии открытого счета в банке как для оплаты чего-либо, включая результаты интеллектуальной деятельности, так и для переводов, касающихся внешней торговли или выполнения условий договоров займа.

Предусмотрели законодатели и штрафные санкции. Преступникам придётся попрощаться в пользу государства с 20-40% суммы, прошедшей незаконным путём. Несвоевременное предоставление сведений тоже повлечёт наказание рублём: физическим лицам придется оплатить 300 – 3 000 национальной валюте, должностным и юридическим – от 500 до 5 000 и от 5 000 до 50 000 соответственно.

Широглазова Ольга
Редактор новостного раздела