Перечень транзакций влияющих на блокировку счета 2021

15 января 2021 г.
Полезное

ГлавнаяВсе новостиКакие операции по карте могут привести к ее блокировке?Какие операции по карте могут привести к ее блокировке?

Какие операции по карте могут привести к ее блокировке?

Какие операции по карте могут привести к ее блокировке?

Мониторинг денежных потоков россиян проводится не первый год. Анализ зачислений и списаний средств по банковским картам и вкладным счетам помогает государству контролировать налогоплательщиков. В 2021 году список сомнительных операций пополнился регулярными поступлениями от третьих лиц и переводами за рубеж на реквизиты одного физического лица. Впервые затронуты транзакции, связанные с цифровой валютой. Внезапное пополнение счета, особенно, крупной суммой также сочтется подозрительным.

В список крупных транзакций, относящихся к основаниям для временной или полной приостановке действия счета гражданина России, входят сомнительные расходные операции в счет оплаты исполнительных листов. Не обделены вниманием и сделки с одного устройства (ПК, ноутбук, планшет, смартфон) относительно компаний, с различным местоположением или без общих учредителей. Контролю подлежат и наличные приходно-расходные суммы в размере более 600 000 рублей. Со слов руководства Центробанка РФ мониторинг наличности затронет только юридических лиц.

Снижение рисков блокировки счета из-за внезапного пополнения с дальнейшим переводом суммы физическому или юридическому лицу достигается указанием в графе комментария «Оплата услуги или товара». Если переводы совершаются между родственниками, тем более с одинаковой фамилией, поводы для беспокойства отсутствуют.

Расчеты по счетам физических лиц, не состоящих в родстве, начнут проверяться при фиксации транзакций с цифровой валютой. В соответствии с законодательством России она приравнивается к активам и подлежит налогообложению. Изменения в положении № 375-П, регламентирующие легализацию и отмывание доходов россиян, вступают в силу с октября 2021 года.


Другие новости

Законопроект на право на получение пенсионных выплат еще одной категории граждан РФ
15.01.2021

Законопроект на право на получение пенсионных выплат еще одной категории граждан РФ

Экономика
Насколько банки усилили защиту при мошеннических действиях?
18.01.2021

Насколько банки усилили защиту при мошеннических действиях?

Банки
Увольнение Набиуллиной: Кто займет пост главы ЦБ РФ?
18.01.2021

Увольнение Набиуллиной: Кто займет пост главы ЦБ РФ?

Новости

Популярные банки и МФО

Moneza
Мин. ставка:
0 %
Сумма:
15000 руб.
Миг Кредит
Мин. ставка:
1 %
Сумма:
98000 руб.
Lime
Мин. ставка:
0 %
Сумма:
100000 руб.
Займер
Мин. ставка:
1 %
Сумма:
30000 руб.
Альфа-Банк
Мин. ставка:
0.04 %
Сумма:
500000 руб.
Тиньков Банк
Мин. ставка:
0.04 %
Сумма:
1000000 руб.
Хоум-Кредит банк
Мин. ставка:
0.03 %
Сумма:
999000 руб.
Райфайзенбанк
Мин. ставка:
0.03 %
Сумма:
2000000 руб.
Русский стандарт
Мин. ставка:
0.06 %
Сумма:
299000 руб.