Блокировка счетов возможна лишь с указанием причины

2 февраля 2021 г.
Банки

ГлавнаяВсе новостиБлокировка счетов россиян будет происходить с обязательным объяснением причиныБлокировка счетов россиян будет происходить с обязательным объяснением причины

Блокировка счетов россиян будет происходить с обязательным объяснением причины

Блокировка счетов россиян будет происходить с обязательным объяснением причины

На территории Российской Федерации с 30 января 2021 года вступил в действие ранее рассматриваемый законопроект по пояснению клиентам причин отказа в обслуживании и блокировке из счетов в финансово-кредитном учреждении. Большинством голосов Госдумы предложение было поддержано и реализовано в действии.

Сейчас в соответствии с законодательством России банковским структурам запрещается проводить процедуру блокировки переводов физических и юридических лиц даже при отсутствии подкрепительной документации, подтверждающей законность денежных средств. Отказать в обслуживании согласно нововведениям разрешается в случае обоснованного подозрения отмывания мошеннических доходов или финансирования терроризма.

Окончательное решение о расторжении банковских взаимоотношений между учреждением и клиентом принимается руководителем организации или его уполномоченным лицом. Предшествующими условиями становятся: получение клиентом минимум двух отказов в проведении транзакции за прошедший год. Отклонить совершение финансовой операции с денежными средствами и другими активами в случае обнаружения подозрений в мошенничестве вправе также лишь руководитель компании или его доверенное лицо.

По мнению правительства России, новый подход позволит реализовать более жесткую стратегию по отношению к злоумышленникам. В то же время ранее встречающиеся случаи блокировки счетов мирных граждан из-за излишних подозрений окажутся вне сомнений. Это снизит объем обращений в претензионную службу кредитных структур и повысит уровень лояльности по отношению к кредиторам.

Мошенничество с отмыванием денег и выводом их за пределы России на 2021 год подпадает под 115-ФЗ и подлежит жесткому наказанию. В перечень запрещенных операций входит до 100 позиций.

Фото: https://auto-pravda.online/


Другие новости

Хранить деньги «под матрасом» или открыть вклад в банке?
02.02.2021

Хранить деньги «под матрасом» или открыть вклад в банке?

Вклады
Участилась подделка номеров госорганов и банков с целью мошенничества
02.02.2021

Участилась подделка номеров госорганов и банков с целью мошенничества

Общество
На что обращать внимание при открытии вклада?
02.02.2021

На что обращать внимание при открытии вклада?

Вклады

Популярные банки и МФО

Moneza
Мин. ставка:
0 %
Сумма:
15000 руб.
Миг Кредит
Мин. ставка:
1 %
Сумма:
98000 руб.
Lime
Мин. ставка:
0 %
Сумма:
100000 руб.
Займер
Мин. ставка:
1 %
Сумма:
30000 руб.
Альфа-Банк
Мин. ставка:
0.04 %
Сумма:
500000 руб.
Тиньков Банк
Мин. ставка:
0.04 %
Сумма:
1000000 руб.
Хоум-Кредит банк
Мин. ставка:
0.03 %
Сумма:
999000 руб.
Райфайзенбанк
Мин. ставка:
0.03 %
Сумма:
2000000 руб.
Русский стандарт
Мин. ставка:
0.06 %
Сумма:
299000 руб.