Блокировка счетов возможна лишь с указанием причины

На территории Российской Федерации с 30 января 2021 года вступил в действие ранее рассматриваемый законопроект по пояснению клиентам причин отказа в обслуживании и блокировке из счетов в финансово-кредитном учреждении. Большинством голосов Госдумы предложение было поддержано и реализовано в действии.

Сейчас в соответствии с законодательством России банковским структурам запрещается проводить процедуру блокировки переводов физических и юридических лиц даже при отсутствии подкрепительной документации, подтверждающей законность денежных средств. Отказать в обслуживании согласно нововведениям разрешается в случае обоснованного подозрения отмывания мошеннических доходов или финансирования терроризма.

Окончательное решение о расторжении банковских взаимоотношений между учреждением и клиентом принимается руководителем организации или его уполномоченным лицом. Предшествующими условиями становятся: получение клиентом минимум двух отказов в проведении транзакции за прошедший год. Отклонить совершение финансовой операции с денежными средствами и другими активами в случае обнаружения подозрений в мошенничестве вправе также лишь руководитель компании или его доверенное лицо.

По мнению правительства России, новый подход позволит реализовать более жесткую стратегию по отношению к злоумышленникам. В то же время ранее встречающиеся случаи блокировки счетов мирных граждан из-за излишних подозрений окажутся вне сомнений. Это снизит объем обращений в претензионную службу кредитных структур и повысит уровень лояльности по отношению к кредиторам.

Мошенничество с отмыванием денег и выводом их за пределы России на 2021 год подпадает под 115-ФЗ и подлежит жесткому наказанию. В перечень запрещенных операций входит до 100 позиций.

Фото: https://auto-pravda.online/

Монетин Алексей
Автор новостного раздела портала Займ.me